안녕하세요. 돈되는 정보만 가져오는 영리치먼드입니다.
오늘은 디파이 메타에서 주목할만한 토큰을 가져와봤습니다.
아브라카다브라란?
DeFi 2.0의 출시는 불행히도 이전 버전에 존재했던 비효율성을 반복하는 것을 보았습니다. 그중에는 자본 비효율성이 핵심입니다. Abracadabra Money 는 yvWETH, yvUSDC 및 xSUSHI와 같은 이자가 붙는 토큰을 MIM으로 알려진 Magic Internet Money를 빌리기 위한 담보로 사용하여 이 문제를 해결하는 것을 목표로 하는 대출 프로토콜입니다.
MIM은 미국 달러의 안정성을 반영하고 거의 모든 다른 스테이블 코인(예: DAI 및 테더)이 하는 것과 같은 작업을 수행하는 스테이블 코인입니다. Abracadabra Money를 사용하면 현금이 은행에 가만히 있을 필요가 없습니다. 제로에 가까운 위험과 함께 레버리지를 사용하여 수동적으로 수익을 올릴 수 있는 새로운 방법이 있습니다.
아브라카다브라의 장단점
먼저 Abracadabra의 몇 가지 장점과 단점을 살펴보겠습니다.
장점
- 토큰을 빌리고 담보에 대한 이자를 얻을 수 있는 프로토콜은 거의 없으며 Abracadabra가 그 중 하나입니다.
- 고립된 위험 시장을 사용하면 수익을 극대화하기 위해 감수할 위험을 미리 계산할 수 있습니다.
단점
- 담보 가치가 대출이 적용되는 지점 아래로 떨어질 수 있기 때문에 청산 위험이 높습니다.
- Abracadabra 프로토콜은 분산되어 있습니다. 따라서 버그 및 데이터 유출에 취약할 수 있는 스마트 계약 을 사용합니다.
주문 토큰(SPELL)이란?
Abracadabra 프로토콜에는 생태계에서 작동하는 두 가지 주요 토큰이 있습니다. 첫 번째는 플랫폼의 거버넌스 토큰인 SPELL 이고, 다른 하나는 MIM (Magic Internet Money)입니다. 다른 이점 중에서 Spell Token의 주요 기능은 스테이킹입니다. Ethereum 플랫폼을 사용하는 대부분의 다른 토큰과 마찬가지로 SPELL은 다양한 이점을 얻기 위해 스테이킹될 수 있습니다. 그 중 두 가지는 다음과 같습니다.
거버넌스: Abracadabra 프로토콜은 진정으로 분산되어 있으므로 보유하고 있는 주문 토큰의 수에 따라 청산 수수료, 담보 및 잠긴 총 가치( TVL ) 와 같은 기능을 변경하는 데 있어 귀하의 의견이 차지하는 비중이 결정됩니다 .
수동 소득: Spell Token이 스테이킹되면 사용자는 플랫폼에서 거래 수수료의 일정 비율을 얻습니다. 이러한 수수료는 주로 MIM을 차용하는 사용자로부터 발생하는 이자입니다. 수수료의 75%는 토큰 보유자에게 돌아갑니다. 20%는 유동성 풀을 지원하는 거버넌스 재무부에 할당됩니다. 그리고 마지막 5%는 시장 상황이 악화될 때 위험을 완화하는 데 도움이 되는 다중 서명 재무부 에 보관됩니다.
아브라카다브라의 작동 방식
Abracadabra Money는 대부분의 프로토콜과 다른 기술을 사용하여 거래자에게 대출 서비스를 제공합니다. "격리된 대출 시장"이라고 불리는 이 기술은 SushiSwap 소유의 대출 플랫폼인 Kashi에서 처음 사용되었습니다. Abracadabra는 격리된 대출을 사용하여 이자가 붙는 토큰의 사용을 성공적으로 활용할 수 있으며 결국 사용자가 Magic Internet Money를 생성할 수 있습니다. 이 프로세스에는 몇 가지 단계가 있습니다.
1단계 - 사용자는 Abracadabra에 담보(첫 번째 USDT를 yEarn에 예치한 다음 yvUSDT를 담보화)를 예치해야 합니다.
2단계 - Abracadabra는 차용인에게 이자와 함께 부채 할당을 할당합니다.
3단계 — 그 후, MIM 토큰은 차용인이 선택한 레버리지 수준으로 차용인의 지갑에 예치됩니다.
4단계 — 사용자는 MIM을 원하는 곳으로 가져갑니다. USDT로 교환하거나 인출하거나 yEarn에 입금하는 과정을 반복하여 yvUSDT와 더 많은 MIM을 얻을 수 있습니다.
이제 문제는 어떻게 담보를 되찾을 수 있습니까? 답은 미지급 이자로 부채를 상환한 후 담보를 철회할 수 있다는 것입니다.
매직 인터넷 머니 토큰(MIM)
프로토콜의 필수적인 부분인 MIM 토큰은 ibTKN 에서 지원 하는 달러 고정 스테이블 코인 입니다. MIM 토큰은 이더리움 기반이며 이더리움 다중서명 보유자가 발행합니다.
스테이블 코인의 좋은 점은 담보가 될 때까지 유통에 주입되지 않는다는 것입니다. 향후 개선 사항에는 다른 블록체인과의 연결이 포함될 것이라는 설득력 있는(확인되지는 않았지만) 주장이 있습니다.
대출로 받는 MIM 금액은 주로 다음 두 가지 요소에 따라 달라집니다.
1. USDT에 예치한 담보
2. 대출 대 가치 비율
Abracadabra Money의 작동 방식을 이해하는 데 도움이 되도록 가상 시나리오를 실행해 보겠습니다.
Lukas는 ETH 에어드롭으로 운이 좋았던 평범한 암호화폐 거래자입니다. 에어드롭은 토큰이나 코인을 블록체인 지갑으로 보내는 마케팅 스턴트입니다. 가장 일반적으로 수행됩니다.그리고 이제 그의 이름으로 $100,000 USDT가 있습니다. 그는 yEarn에 대해 어느 정도 알고 있기 때문에 수익을 얻기 위해 새로 찾은 부를 스테이킹하기로 결정하고 이를 위해 USDT V2 yVault를 사용합니다.
이제 Lukas는 약 $100,000 상당의 yvUSDT를 보유하고 있습니다. 이는 대출 수수료 덕분에 증가할 금액입니다. 그런 다음 Lukas는 사업을 시작하기로 결정하고 자신의 돈으로 위험이 적거나 없는 접근 방식을 채택하기를 원합니다. 그는 어떻게 이것을 할 수 있습니까? 글쎄, 당신이 그가 yvUSDT를 USDT로 변환하고 USDT를 현금으로 전환하여 사업 자금을 조달하도록 제안한다면 당신은 올바른 길을 가고 있습니다.
그러나 그는 자신의 yvUSDT를 Abracadabra에 예치하도록 선택할 수도 있습니다. 그가 토큰의 60%를 발행했다고 가정해 보겠습니다. 그러면 60,000 MIM을 받게 됩니다. 그는 대출금에 대해 0.8%의 이자를 지불하지만 그의 초기 자본은 여전히 yEarn에 있어 수익을 내고 있습니다.
SPELL 토큰노믹스
아래 수치는 이 글을 쓰는 시점에서 정확합니다.
주문 토큰
- 이름 및 티커: 주문 토큰(SPELL)
- 토큰 표준: ERC20
- 토큰 유형: 거버넌스
- 최대 공급량: 4200억 SPELL
- 24시간 거래량: ~2억 9천만 SPELL
- 계약 주소: 0x090185f2135308BaD17527004364eBcC2D37e5F6
MIM 토큰
- 이름 및 시세: 매직 인터넷 머니(MIM)
- 토큰 표준: ERC20
- 토큰 유형: 유틸리티
- 최대 공급: 무제한
- 순환 공급: 16억 MIM
- 24시간 거래량: ~2억 8천만 MIM
- 계약 주소: 0x99d8a9c45b2eca8864373a26d1459e3dff1e17f3
그래서, 괜찮은 투자인가요?
우리는 아직 DeFi 1.0의 복잡성을 완전히 이해하지 못했지만 개선 작업을 통해 DeFi 2.0 을 미리 볼 수 있습니다. DeFi 2.0이 테이블에 가져온 주목할만한 기능 중 하나는 자본 효율성이며 Abracadabra Money는 이와 관련하여 놀랍습니다.
시장에서 Abracadabra Money에 대해 말하는 내용은 관련성을 측정하는 데 도움이 될 것입니다. 단 두 달 만에 Abracadabra Money의 TVL은 10억 7천만 달러에서 48억 6천만 달러 로 354% 증가했습니다 . 이는 플랫폼의 효과적인 작업 모델과 이에 대한 투자자들의 일반적으로 뜨거운 반응에서 비롯됩니다. 우리는 이 암호화폐에 대한 진정한 강세장이 아직 시작되지 않았다고 굳게 믿습니다. 프로젝트가 멀티체인으로 마이그레이션됨에 따라 더 많은 성장의 여지가 생성될 것입니다.
더 깊이 파고들면 MIM은 실제로 분산형 스테이블 코인입니다. 지금까지 우리는 진정으로 분산된 스테이블 코인을 많이 보지 못했습니다. DAI(MakerDAO) 및 UST(Terra)와 같은 이름만 시장에서 잘 알려져 있습니다. 그러나 최근 MIM과 UST 간의 협력 으로 탈중앙화된 스테이블코인은 다음 트렌드의 촉매제가 될 수 있습니다.
시간이 지남에 따라 USDT 및 USDC와 같은 중앙 집중식 스테이블 코인(풀 리저브 스테이블 코인)은 법적 결점을 드러냈고, MIM과 같은 분산형 스테이블 코인이 성장하고 궁극적으로 이를 능가할 수 있는 길을 열었습니다. MIM은 이러한 비전을 달성하는 데 도움이 될 수 있는 스테이블 코인 중 하나입니다.
SPELL 토큰 구매 방법
Bybit와 같은 몇 가지 주목할만한 거래소의 암호화 현물 시장에서 SPELL & MIM을 구입할 수 있습니다 . Abracadabra는 Ethereum 기반 프로토콜이므로 Ether(ETH) 또는 모든 ERC 토큰으로 구입할 수 있습니다. 그러나 스왑을 시작하려면 SushiSwap 또는 Uniswap 과 같은 분산 거래소를 사용해야 합니다 . 그런 다음 SPELL을 안전한 핫 지갑 또는 콜드 지갑 에 저장할 수 있습니다 .